Finanzberatung
Deine finanzielle Zukunft, unser Anliegen
Wir möchten betonen, dass die Finanzberatung weitreichender ist als gedacht. Wir arbeiten eng mit dir zusammen, um uns um deine finanziellen Belangen zu kümmern und dir in der komplexen Welt der Finanzen Licht ins Dunkle zu bringen. Vertrauen steht im Mittelpunkt unserer Beratung.
Möchtest du gerne sparen, investieren, ein Eigenheim finanzieren oder Steuern optimieren? Du hast finanzielle Ziele, Träume und den festen Willen, diese zu erreichen und dabei erfolgreich zu sein. Doch zwischen dir und deinen Zielen stehen oft komplizierte Finanzangelegenheiten, verschiedene Anlageoptionen und steuerliche Pflichten. Hier kommen wir als Finanzberater ins Spiel.
Vorsorgen
Gerne zeigen wir dir deine aktuellen und zukünftigen Lücken im Bereich Alter, Invalidität und Todesfall auf.
Hierbei achten wir auf jegliche Szenarien, bei denen auch die Familienkonstellation, Wohneigentum und Steuern berücksichtigt werden.
- Vorsorgesituation im Bereich Alter, Tod und Invalidität analysieren
- Bedarf ermitteln
- Steuerliche Aspekte berücksichtigen
- Pensionskassen Einkauf prüfen
- Erklärung des 3. Säulen Prinzip in der Schweiz
Sparen
Die meisten Spar-Ziele haben mit grösseren Investitionen oder Zeit zu tun. Wir setzen den Fokus so, damit du deine Ziele erreichen kannst.
Dafür nehmen wir uns gerne die Zeit, um dich zu beraten und zu entlasten und dir im Bereich Sparen die Angebote aus Bankenwelt und Versicherung zu vermitteln.
- Sparziele definieren
- Risikobereitschaft besprechen
- Budget, Zinsen & Rendite
- Anlagehorizont
- Gebühren & Kosten, Chancen & Risiken
Finanzieren
Für dein Wohneigentum helfen wir dir den passenden Kreditgeber zu finden. Dazu holen wir Angebote von mehreren Anbietern ein und vergleichen diese für dich.
Es spielt dabei keine Rolle, ob du das Objekt neu kaufst oder schon im Besitz bist und eine neue Finanzierung suchst.
- Tragbarkeit berechnen
- Eigenkapital
- Zins- & Anbietervergleich
- Amortisationsplan
- Versicherungen
Steuerplanung
Das Thema Steuern ist auch in der Finanzplanung ein wichtiger Punkt. Hier kannst du deine Steuerrechnungen auf seriöse Art und Weise optimieren. Wer sich dem Thema annimmt und das je nach Projekt früh genug, der wird belohnt.
Ob für deine Ziele oder Pension spielt hierbei überhaupt keine Rolle. Wir sind als Finanzberater und Treuhänderin auf dem neusten Stand und begleiten dich gerne zu folgenden Themen oder in deinen Projekten.
- Einzahlung 3. Säule
- Einkauf in Pensionskasse
- Auszahlung Vorsorgegelder
- Investition in Immobilien
